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    傅繼軍:建立頂層統(tǒng)一,高效的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制

    由中青年改革與創(chuàng)新論壇、華夏新供給經(jīng)濟(jì)學(xué)研究院、國合現(xiàn)代資本研究院、民生銀行研究院、中國與全球化智庫共同主辦,國家發(fā)展和改革委員會(huì)國際合作中心作為支持和指導(dǎo)單位的第五屆“中青年改革開放論壇(新莫干山會(huì)議?2016)”將于2016年9月24日-26日在浙江省德清縣莫干山舉行。

    以下是文字實(shí)錄:

    傅繼軍:大家下午好,我們看一下現(xiàn)在的監(jiān)管體制,分業(yè)監(jiān)管原則的金融監(jiān)管體系還是很龐大的,在實(shí)施不同的監(jiān)管內(nèi)容,這個(gè)體系甚至包括了工商管理局,一行三會(huì)到財(cái)政部也是重要的金融監(jiān)管體系,它本身也是對資金市場,貨幣市場發(fā)揮著它的作用。

    第一個(gè)方面是建立頂層統(tǒng)一,高效的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制。建議在國務(wù)院層面設(shè)立金融穩(wěn)定委員會(huì)進(jìn)行宏觀審慎管理,從管理概念來講,不僅僅是金融體系,還包括財(cái)政政策體系,都應(yīng)該金融穩(wěn)定委員會(huì)進(jìn)行統(tǒng)一。因?yàn)樨?cái)政本身也是社會(huì)穩(wěn)定重要方面。

    第二個(gè)方面來講,在操作層面建立有效的協(xié)調(diào)機(jī)制,目前一行三會(huì)協(xié)調(diào)機(jī)制應(yīng)當(dāng)明確包括國家發(fā)改委和財(cái)政部。對于交叉性的金融產(chǎn)品,監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間要加強(qiáng)協(xié)調(diào)。

    無論是哪個(gè)金融監(jiān)管部門,在制定資金運(yùn)用方面的規(guī)章制度時(shí),必須征求其他監(jiān)管部門的意見。建立信息交流制度,使不同的監(jiān)管部門可以全面掌握各類金融市場的資金流向,以便制定相應(yīng)的監(jiān)管對策。

    第三個(gè)方面是深化人民銀行機(jī)構(gòu)改革。中小投資者和金融消費(fèi)者的保護(hù)規(guī)章制度由中央金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)統(tǒng)一制定。由各級政府各監(jiān)管機(jī)構(gòu)分工負(fù)責(zé)。建議撤銷“三會(huì)”內(nèi)設(shè)的中小投資者和金融消費(fèi)保護(hù)機(jī)構(gòu)。

    完善和強(qiáng)化人民銀行的金融統(tǒng)計(jì)監(jiān)測機(jī)制,人民銀行要負(fù)責(zé)牽頭對各類金融機(jī)構(gòu)、金融市場、金融產(chǎn)品進(jìn)行監(jiān)測指標(biāo)體系的設(shè)計(jì)和數(shù)據(jù)匯總,三會(huì)配合實(shí)施。運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)技術(shù),及時(shí)反應(yīng)各類金融市場的動(dòng)態(tài),尤其是對交叉性,跨界的金融產(chǎn)品,資金來源和流向要進(jìn)行重點(diǎn)的數(shù)據(jù)監(jiān)測。

    第四個(gè)方面堅(jiān)持法人監(jiān)管為主,強(qiáng)化現(xiàn)場監(jiān)管。從一行三會(huì)來講,要按照各自職責(zé)依法開展金融機(jī)構(gòu)的法人監(jiān)管,制定科學(xué)的監(jiān)管制度,嚴(yán)格實(shí)施,要強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)法人職責(zé),對任何發(fā)生違規(guī)的金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格懲罰。

    取消一行三會(huì)所有分支機(jī)構(gòu)的審批職責(zé),統(tǒng)一集中到中央部門審批?,F(xiàn)場監(jiān)管要形成制度性安排,在過程中發(fā)現(xiàn)問題,而不是在結(jié)果中發(fā)現(xiàn)問題。

    第五是債券市場統(tǒng)一監(jiān)管。要盡快改變債券發(fā)行由發(fā)改委、財(cái)政部、人民銀行、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)分頭管理,債券市場分割監(jiān)管的現(xiàn)狀。發(fā)改委負(fù)責(zé)社會(huì)資金的總量平衡規(guī)劃,財(cái)政部負(fù)責(zé)國債的統(tǒng)一管理,證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)債券發(fā)行和統(tǒng)一監(jiān)管,它的交易市場落在他們的平臺(tái)上。關(guān)于債券登記統(tǒng)一規(guī)定到一家機(jī)構(gòu)。

    第六是切實(shí)防止市場監(jiān)管者與市場參與者的邊界混淆、趨于同體問題。這里面包括了人民銀行既是政策的制定者,又是外匯市場、資金市場、債券市場的參與者,但是證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等監(jiān)管部門也紛紛成立直接的市場投資機(jī)構(gòu),成為市場直接參與者。分業(yè)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)把主要精力放在制定市場規(guī)則、政策等。

    第七是統(tǒng)一規(guī)范地方政府的金融監(jiān)管職責(zé)。對于投資公司、資產(chǎn)管理公司、財(cái)富管理公司等,作為權(quán)宜之計(jì),在互聯(lián)網(wǎng)金融清理整頓期間可以暫停不允許工商注冊。清理整頓結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持依法行政。

    第八是從政策配套上鼓勵(lì)金融創(chuàng)新。當(dāng)前突出的問題是,面對科技創(chuàng)新型企業(yè)、小微企業(yè)、三農(nóng)、貧困地區(qū)等的金融產(chǎn)品和服務(wù)有效供給嚴(yán)重不足。金融監(jiān)管體制如何在堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線的同時(shí),鼓勵(lì)金融創(chuàng)新,是一個(gè)長期沒有解決的問題。除了在清理整頓基礎(chǔ)上,繼續(xù)鼓勵(lì)和規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)支付、網(wǎng)絡(luò)接待、股權(quán)融資、股權(quán)眾籌融資等,必須通過完善金融監(jiān)管體制、鼓勵(lì)正規(guī)金融機(jī)構(gòu)開展相應(yīng)工作。

    從政策配套來講,建議對金融創(chuàng)新所進(jìn)行的試點(diǎn)業(yè)務(wù),國家也要和金融一起承擔(dān)試錯(cuò)的成本。

    單純從金融機(jī)構(gòu)自身根據(jù)國家的要求,要從商業(yè)的盈利概念上選擇對他們進(jìn)行服務(wù),還是很難從根本上解決問題,所以我們認(rèn)為應(yīng)該是支持創(chuàng)新,共同承擔(dān)它可能產(chǎn)生的創(chuàng)新性風(fēng)險(xiǎn)成本。

    金融創(chuàng)新方面也包括資產(chǎn)證券化,這方面有所控制,資產(chǎn)證券化對于盤活經(jīng)濟(jì),提高經(jīng)濟(jì)活躍度來講也是一個(gè)很重要的金融工具。

    以上是我代表高堅(jiān)院長把這個(gè)報(bào)告向大家介紹了一下,謝謝各位。

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